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2015年1月28日 星期三
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強積金首選中國股票基金


強積金自2000年12月推出至今已14年,相信港人十分關心強積金成分基金的表現。按積金局的數據,截至2014年9月,14年來之年率化內部回報率為4%,即一般僱員的強積金供款投資表現平均回報為每年4%,優於定期存款及相對10多年以來年均通脹率1.7%。當然每位僱員選擇的強積金成分基金有所不同,其間表現各異。去年表現最佳的是健康護理基金及中國股票基金,展望今年,全球經濟仍處於低息、低通脹及低增長的環境,醫療及保健需求持續,健康護理基金以及中國股票基金,中長線仍可看好。■東驥財富管理部

各位關心的強積金收費在2014年亦有所下降,其平均開支比率由年初的1.71%,降至年底的1.65%,但積金局仍在多方面,軟硬兼施「逼」業界減價,相信強積金的收費未來仍有下調空間。

健康護理基金回報稱冠

2014年強積金表現又如何?根據理柏截至2014年12月31日資料,強積金全年平均回報1.51%,表現不佳,但個別基金卻表現突出。宏利環球精選(強積金)計劃的健康護理基金以年初至今上升17.67%,成為十大上升基金之冠,第二至第五位均為各大強積金計劃的中國股票基金,上升13.72%至13.43%不等。

十大下跌基金的首二位皆為日本股票基金,分別下跌10.45%及10.18%,這源於日圓兌美元急跌1成多所致,第三至第九位全是歐洲股票基金,分別下跌9.98%至5.56%不等,第十位為亞歐基金,下跌5.51%,皆因受歐羅兌美元匯率下跌10%之影響。

2014年環球市場發展可謂南轅北轍;健康護理基金表現除名列榜首外,亦為強積金成分基金中較為特別的行業基金。由於環球各國現正面臨人口老化及醫療護理需求增加等問題,此類別基金長線走勢看俏。

中國股票基金在2014年11至12月錄得相當升幅,亦進佔前十位。香港以至大中華股票基金只錄得輕微升幅,現在的市盈率亦只略高於10倍,配合中國深化改革、不對稱減息及滬港通等催化劑,相信中長線看好。

北美或美股類別基金進佔十大表現名次,美國現已停止買債,但低利率環境仍將持續,有助經濟復甦,惟股市已累積不少升幅或需待調整後才再度上升。

「雙印」經濟將受惠改革

亞洲地區在2014年升幅不俗,「雙印」-印度及印尼因新領導人上台刺激股市上升,冀望加速經濟改革步伐。自泰國軍方發動政變後,取得政權平息亂局,經濟也逐漸回升。

日本基金表現最糟,因為安倍經濟學的第三支箭-結構性改革未如預期般順利,自2014年4月增加消費稅後,GDP已連續兩季出現負增長,雖然央行增加買債及放寬退休金投資推動股市上揚,日圓匯率下跌則削弱日股基金表現。

歐洲經濟增長疲弱,更面臨通縮風險,央行已利用減息及買債等方式刺激經濟,歐羅兌美元下跌引致歐洲基金下跌。在強美元的情況下,投資者宜留意美國、中國等股票強積金基金。

醫療保健市場前景亮麗

展望2015,全球經濟仍處於低息、低通脹及低增長的環境。醫療及保健需求持續,健康護理前景不俗,是值得投資的市場或板塊。美國經濟正常化以及預期加息而短期或有調整,中長線看好。而低油價利好中國,加上中央有刺激經濟措施,若效果持續,仍可看好。

各大強積金計劃中,各自的成分基金數目不多及種類較少,如有興趣選擇地區或個別國家/行業基金的話,請參閱積金局或各大強積金計劃的網頁。

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