隨着全球人口趨勢改變以及各國央行政策的調整，造成可帶來收益的傳統工具逐漸鈍化功能之下，近年來能夠增加收益機會的投資產品，相對能吸引投資人的目光。根據台灣投信投顧公會最近的統計，近三年來，基金電子交易各類別當中，申購金額增幅最大前三名皆是與平衡型基金相關，無論是當地或跨地域投資平衡型基金，都有一倍以上的增長，而跨地域投資組合型之平衡型基金的電子交易申購金額增長幅度更是超過100倍。 ■富蘭克林華美投信
富蘭克林華美投信表示，近年來投資人對平衡型基金的需求逐漸提高，主要是延續過去對高股息股票與REITs（不動產投資信託受益證券）等高增長資產的需求，以及希望以高收益債券爭取較高配息率空間，但因為近年來金融市場波動度劇烈，加上各國貨幣政策步調不一致，因此，投資人對能夠結合高收益債券、高股息股票、REITs等高息資產的平衡型基金逐漸抬高需求，尤其像前一波全球市場反彈走勢，但隨着六月下旬聯儲局加息訊號強弱難判，市場不確定性又升高，估計將增添風險性資產的波動度，可能也將影響投資人對投入單一資產的信心。
包含高收益高息股等資產
另外，近幾年來，各大金融機構推廣基金電子交易的業務，也是催化投資人以網路或語音機制來進行基金申購的原因，可能也是加速平衡型基金電子交易金額增長的關鍵因素。
看好高收益債券、高股息股票、REITs等高息資產今年可望持續走強，富蘭克林華美多重收益平衡基金，強調以高收益債券、高股息股票、REITs等三大收息資產為佈局標的，藉由基金管理團隊特有的動態避險策略，以及模組化監測機制，搭配另類收益型商品的比例配置，如：景氣復甦動能加速時，增持循環產業ETF，提升回報機會，或在景氣衰退時，賣出美股期貨、買進VIX期貨，降低下跌風險，讓整體投資策略升級，堪稱是新一代收益型產品。
富蘭克林華美多重收益平衡基金經理人王棋正表示，由於6月底將有英國脫歐公投、美國聯儲局加息與否的訊號，預期金融市場的波動性會提高，建議投資人採取攻守兼備、資產均衡配置之投資策略，而強調多元資產配置的平衡型基金，既能爭取優於固定收益的資本利得，波動度又低於股票型基金，適合期望能追求收益兼顧增長之外，更希望有下檔保護機制的投資人。