■滙控被指在明知客戶涉及龐氏騙局的情況下，仍然協助對方將黑錢轉移到香港。資料圖片黑錢從美轉移香港 收通報逾半年才凍結賬戶
近期是非多多、股價屢創新低的滙控，昨日再爆出醜聞。國際調查記者聯盟(ICIJ)調查超過2,500份外洩美國財政部機密文件，揭發多家大型跨國銀行在近20年間，多次涉嫌違反國際反洗黑錢規定，容許不法分子或被制裁國家及組織轉移資金，其中滙控被指在2013年至2014年間，在明知客戶涉及龐氏騙局的情況下，仍然協助對方將8,000萬美元(約6.2億港元)黑錢由美國轉移到香港。
這批外洩文件來自美國財政部轄下金融犯罪執法網絡(FinCEN)，當中包括2011至2017年間，金融機構向FinCEN提交的2,100多份「可疑交易報告」(SAR)，相當於期內報告總數約0.02%，涉及滙控、渣打、德意志、摩根大通、巴克萊等全球多家大型跨國銀行，於1999年至2017年間約1.76萬宗交易記錄。文件最先由Buzzfeed網站取得，再與ICIJ及來自全球88國超過400名記者合作，花長達16個月組織分析文件內容後公開。
所謂SAR是銀行向政府申報懷疑涉及不當款項交易的記錄，本身不代表銀行違法，但若銀行有證據顯示款項涉及不法活動，便應馬上停止交易。
在港處理逾116億元可疑交易
滙控於2012年承認替拉丁美洲毒販洗黑錢，被美國重罰19億美元(約147.2億港元)，集團承諾5年內改善防止洗黑錢措施。不過文件揭發，於2011至2017年間，滙控仍然持續為可疑顧客匯款，單是香港處理的可疑交易額已逾15億美元(約116億港元)，當中約9億美元(約69.8億港元)可能涉及不法行為，包括在2013年至2014年，處理8,000萬美元疑似與龐氏騙局有關的款項。
文件顯示，涉事賬戶屬於一個名為「WCM777萬通奇跡」的投資公司，公司由居於美國加州的中國籍男子徐明創辦，他涉嫌在中國內地、香港及南加州等地經營龐氏騙局。中國警察網2016年報道，「萬通奇跡」系列融資產品由所謂美國萬通投資銀行控股集團董事長徐某等人於2013年5月策劃成立，通過宣傳「萬通奇跡」進行「社交資本革命，利用互聯網雲服務、雲計算和全球零售折扣系統」為全球客戶提供資本放大。
加州執法部門早於2013年9月，已向滙豐通報正調查「萬通奇跡」，並呼籲居民提高警覺，滙豐亦在內部系統察覺多宗涉及「萬通奇跡」賬戶的可疑交易，並為此撰寫最少3份SAR，內容指明款項沒有明確的經濟、商業或法律目的，可能與龐氏騙局有關。
然而直到2014年4月，美國證券交易委員會起訴涉案人士後，滙控才凍結「萬通奇跡」在香港的賬戶，當時賬戶內的8,000萬美元早已被轉走，案中律師當時稱，滙控早應該凍結徐明的賬戶，不至於讓那麼多人財產受損。翻查資料，徐明在美國事敗後回到中國，並繼續在香港成立多家空殼公司，以網絡虛擬貨幣非法集資，最終於2017年在中國被捕，判囚3年。
滙控：已加強對抗金融犯罪
ICIJ批評，大型銀行未有及時通報可疑交易，政府雖然多次罰款及警告提控，仍未能阻止這情況，質疑反洗黑錢部門執法不足。FinCEN警告文件流出將影響調查，危害美國國家安全以至報告撰寫人安全。滙控則拒絕回應報道，但稱自2012年起已在60多個司法管轄區，加強對抗金融犯罪，亦達到美國政府的要求。 ■綜合報道