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積哥表妹嘉玲對投資十分有興趣，最近便醉心研究強積金投資風險問題，於是問積哥應該看什麼資料，以了解每隻強積金基金不同的投資風險程度。積哥建議嘉玲詳細閱讀強積金「基金便覽」。
基金便覽詳列風險標記
按規定，強積金受託人須每年編制最少兩份的「基金便覽」，載列各種詳細的基金資料。在眾多資料之中，計劃成員可先留意「投資政策及目標」和「基金風險標記」。
顧名思義，「投資政策及目標」是說明基金經理的投資目標，究竟是以穩健保值為主，還是以賺取較高回報作為目標，打工仔可從中參考這些目標是否與自己的長遠投資目標配合。
而「基金風險標記」則扼要說明各項基金的風險程度，一般來說，風險指標的數值越高，基金價格的波幅便會越大，風險也因而較高。
嘉玲問：「我們可否從基金便覽得知基金的投資表現？」
積哥說：「當然可以，『基金便覽』亦會列出基金資產值、投資組合、投資組合內十大資產及基金表現等主要資料摘要。」
積哥續說：「如果計劃成員想了解自己的強積金戶口資料，就應參閱『周年權益報表』。」
「周年權益報表」會列出強積金帳戶詳情，包括強積金累算權益、僱主及僱員在該年度內的供款額、計劃成員所持基金的基金價格等等。而當中載列的期初結餘及期末結餘的差額，則可以反映成員在該財政年度的強積金表現。
積哥建議：「參考了『基金便覽』的資料，再檢視自己的『周年權益報表』，你便可更詳細地了解自己的強積金投資，從而可檢討現時的投資組合與所訂的目標是否相符，並在有需要時調整投資策略。」 ■積金局
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