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投資者教育中心
香港作為國際金融中心，擁有開放的金融制度及市場，資金自由進出，吸引很多境外人士在港進行投資，若你是其中之一，要涉足本地金融市場，首先是開設投資戶口。
證券或基金投資
如果你打算於經紀行開立證券戶口，必須提供有效的身份證明文件（如護照或香港身份證）、住址證明（如過去三個月發出的公用事業賬單），及經紀行要求的其他文件。
若經銀行戶口進行投資，例如買賣股票和購買基金，你須提供能證明你身份的文件（如護照或香港身份證），及原居地的住址證明（如你並非香港永久居民）。
客戶協議會列明服務範圍、酬金及風險披露聲明等。簽署前，你須詳細了解它的條款。若涉及孖展買賣，更要細閱各項保證金規定及明白經紀及銀行等中介人在甚麼情況下可未經你同意而進行平倉。
或許你來自的國家或地區有徵收包括預扣稅、資本增值稅及股息稅等稅項，但香港並無這些稅種。
投購保單
如你想在香港投保，但又身處外地，便必須親身來港，與保險代理或經紀辦手續，出示有效旅遊證件及提供郵政地址作日後通訊用途。如投購人壽保單，你可能需要在港進行體檢。
假如你來自內地及準備投購人壽保單，你的旅遊證件更須載有入境日期。
無論你是不熟悉本地情況的新居港人士或欠缺經驗的投資初哥，都要明白要成為精明投資者並沒有捷徑，投資前一定要做足功課包括：
■評估你的財務狀況，計算個人的資產淨值
■訂立投資目標及決定投資期有多長
■考慮個人投資經驗、知識及其他個人狀況後，評估自己的風險承受能力
■了解金融產品的性質及相關風險，選擇適合你的產品，才決定你的投資組合
不論是購買投資產品、保單、買賣股票或徵詢投資意見，你都要比較不同中介人的服務和收費，查核中介人是否持牌或註冊，及確保他們了解你的情況和需要。
(本欄每月第二、四周的星期三刊出)
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