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金融危機過後，金融理財教育的重要性日益獲得認同，亦被視為補足市場操守和審慎監管不可或缺的一部分。根據投資者教育中心進行的研究調查顯示，香港人的整體財務狀況大致良好，當中百分之七十六擁有財政盈餘，另外百分之十七尚算能夠做到收支平衡 。不過，他們在財務控制、債務、財務及退休策劃等範疇仍有不足之處。由於這些理財知識對人生規劃非常重要，再加上金融產品和服務日趨複雜和多元化，以及香港人口急劇老化，提高市民大眾的金融理財知識和能力變得越來越重要。
明確方向提供實用框架
日前，投資者教育中心發佈香港首份金融理財知識和能力策略（簡稱香港策略），為香港的金融理財知識和能力訂立明確方向，並為政府、金融界、教育界和社福界提供實用框架。
理財教育為策略重點
「香港策略」是香港首份同類策略，旨在凝聚各界別持份者的熱誠和努力，訂立共同目標以應對香港市民對金融理財教育的需要。三大策略重點分別為推廣金融理財教育的好處、增加學習機會，以及加強持份者之間的協調和合作。在制定策略的過程中，中心參考了公開諮詢的結果、一系列持份者工作坊收集的意見、國際最佳實務指引及獲得社區的廣泛支持。目前有40個行業組織及機構成為支持機構，十一位大使亦會向市民推廣金融理財教育的好處。
促進跨界別合作研究
為確保策略順利推行，作為「香港策略」秘書處的投資者教育中心亦推出香港金融理財能力架構，制定有關的行為準則，讓市民大眾仿傚，並提出相關指引，讓持份者設計教育活動時作為參考。此外，投資者教育中心亦提供研究資助，鼓勵高質素研究，增加各界對研究金融理財知識和能力的興趣，同時加強金融理財教育從業員和學術界之間的合作。
「香港策略」的成功實有賴社會各界的支持和積極參與。有關更多「香港策略」的資料，請瀏覽www.hkiec.hk/hksfl。
投資者教育中心（www.hkiec.hk），為金融監管當局支持的機構。
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