月入7萬擁3000萬資產 海關拘6人 涉案金額歷來最高
海關根據情報鎖定一個月入約7萬元、卻坐擁3,000萬元資產的五口家庭，疑過去兩年開設超過100個銀行戶口進行逾30億元清洗黑錢活動，並鎖定一間違規找換店牽涉當中約1.7億元，涉案金額屬海關同類案件中歷來最高。上周四(10日)，海關經調查突擊搜查全港四個目標住宅及一間持牌找換店，拘捕一家五口及找換店負責人，檢獲大量銀行月結單及預先簽名無銀碼支票等證物，同時凍結涉案家庭3,000萬元資產及暫時吊銷找換店金錢服務經營牌照。海關案件仍在調查中，不排除有更多人被捕。■香港文匯報記者 蕭景源
被捕一家五口及找換店負責人，年齡介乎25歲至62歲，涉嫌串謀洗黑錢罪名，全部暫准保釋候查；海關正循被捕人背景、資金來源及流向等追查。
涉案一家五口，父母報稱無業、大兒子任職技術員、二兒子任職找換店經理及幼女任職客戶服務員，三兄妹月入介乎1.5萬元至3萬元不等，家庭每月總收入約7萬元，卻可坐擁3,000萬元家庭資產，包括1,500萬元銀行現金結餘、兩個分別在前年與今年初購入的700萬元及800萬元物業。
至於被暫時吊銷牌照的找換店，2016年底獲海關發牌經營，由涉案家庭二兒子任職經理，2017年海關曾到找換店進行「合規視察」，當時未有發現問題，找換店所處理的款額亦不大。
男子戶口現不尋常交易
今年初海關有組織罪案調查科接獲情報指，一名男子的銀行戶口出現很多不尋常大額交易，人員初步調查鎖定涉案男子為一個五口家庭的大兒子，同時發現他與其餘四名家人在過去兩年間，先後在不同銀行共開設逾100個私人戶口進行超過6,000宗大額交易，每名家人所佔交易宗數相若，每宗交易金額由數萬港元至逾千萬港元不等，當中最大一筆款項達2,200萬元；家庭由2018年至今，合共涉及逾30億元來歷不明款項。
人員再向涉案家庭的背景及財務狀況展開深入調查下，發現家庭每月總收入約7萬元，卻坐擁3,000萬元資產，引起海關懷疑家庭有隱藏的收入。經進一步調查，發現家庭所處理的30億元資金，分別來自不同第三者或不同公司，大部分為空殼公司，與涉案家庭成員無直接關係，其中資金在各家庭成員戶口不斷互相過戶，再在短時間內將資金提走給予其他不同第三者、公司或律師樓；由於金額與家庭背景收入不合比例，加上多次轉戶過戶掩飾資金來源及去向，屬於非常典型的洗黑錢手法，海關思疑涉案家庭利用個人戶口進行洗黑錢活動。
海關進一步調查，再發現家庭與一間持牌找換店有關連，包括二兒子在找換店工作，以及雙方曾經有多次不尋常大額交易，資金分別是過戶給母親及大兒子，涉及金額1.7億元，但僅向海關申報3,000萬元交易額；經進一步調查後，發現找換店除涉嫌利用未經向海關申報的他人戶口洗黑錢外，同時未有做到「客户盡職審查」及備存記錄規定，備存記錄不齊全，有部分銀行月結單未有提交，更有失實營業處所資料及報細數失實交易記錄，違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》。
檢大量預先簽名支票簿
直至上周四(10日)，海關展開代號「獵影」行動搜查全港四個目標住宅及一間找換店，拘捕一家五口及找換店負責人，行動中檢獲多部電腦、手提電話、大量保安編號、銀行月結單、找換店過戶記錄及借據等；當中海關在找換店負責人寓所內，發現大量已經預先簽名的支票簿及不同公司的登記文件，其中大部分公司也是空殼公司，一直無實質業務，海關正追查這些支票簿戶口持有人背景，不排除有更多人被捕。
海關有組織罪案調查科高級監督胡偉軍表示，海關會繼續透過與內地及海外執法機構加強情報交流及合作，追查各種不同犯罪資金流向，全方位打擊清洗黑錢活動。市民如發現有清洗黑錢活動，可致電海關24小時舉報熱線25456182或專用電郵舉報。