■年初至今駿隆強積金平均回報升10.1%，人均賺2.3萬元，大大跑贏恒指。 資料圖片2020年進入「埋數」時間，回望過去一年市場波動極大，一眾打工仔的強積金表現又如何？強積金顧問公司駿隆表示，隨着12月環球股市向好，令強積金回報表現報捷，截至今年12月18日，駿隆強積金綜合指數單月升1.8%，月內強積金人均賺4,470元，而同樣截至今年12月18日，年初至今駿隆強積金平均回報升10.1%，人均賺2.3萬元，大大跑贏恒指同期回報為負3%。 ■香港文匯報記者 馬翠媚
在疫苗生產取得突破性進展下，市場投資氣氛迅速改善，帶動強積金市場於12月表現造好， 三大主要指數都有不同程度升幅，其中股票基金指數升2.5%，混合資產基金指數升2.3%，固定收益基金指數升0.2%。而今年表現最佳之股票類別為大中華股票基金，平均回報為21.7%，而在該資產類別中，表現最佳為中銀保誠的「我的中國股票基金」，回報達45.7%，至於友邦的「中港基金」，回報則為負4.5%。
強積金回報跑贏恒指
駿隆集團常務董事陳銳隆表示，市場預期央行量寬及財政政策措施將維持，令股市表現與經濟基本因素情況出現持續脫鈎，他預期疫苗可以大規模生產時，舊經濟板塊將會持續改善，而債券價格亦持續高企，長債出現持續調整跡象。他建議投資者要留意中美關係對A股及港股的影響，長線可根據自身風險承受能力分段吸納新舊經濟比例平衡的股票類別基金。
駿隆又指，今年受疫情影響，截至12月18日，恒指年初至今回報為負3%，期內主動管理型的港股基金錄得14.6%回報，跑贏恒指17.6個百分點，當中的差距反映出強積金基金經理的選股及操盤能力，於波動市況仍能為成員獲取最大回報。
強積金制度推行至今20年來，期內平均回報達4.2%，比同期通脹率1.8%高出一倍。駿隆集團執行董事王玉麟建議，投資者應訂立明確的回報目標，例如4%至6%的扣除費用後年度化回報，能助成員更有效檢討及管理強積金回報表現，以達至退休儲蓄目標。
駿隆亦提到，積金局於11月將包括上海證券交易所及深圳證券交易所在內的4間證券交易所納入核准證券交易所名單，強積金基金投資於這些市場的資產比例不再受基金淨資產值的10%上限所限制，意味強積金投資A股比例放寬，基金經理可把握長遠的中國經濟潛力，為成員作更多元化投資，獲取更佳回報。
上月股票基金升幅最勁
另外，基金數據公司理柏表示，11月本港強積金平均回報為6.26%，全線基金均錄得正回報，並以股票基金表現升勢最強勁，期內歐洲股票、亞太股票、日本股票、環球股票、美國股票基金升幅均逾一成，其中歐洲及亞太區股票基金的回報更分別高達16.07%和12.64%，至於本港及中國股票基金的回報亦有7.94%和6.81%。不過，港元債券及港元貨幣市場基金的回報只有0.28%和0.01%，後者為全線基金中表現最差。