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復活節假期快到，積哥到旅行社「報團」外遊，碰見表姐敏兒。敏兒本來計劃到日本旅行，卻因為地震要轉換目的地。敏兒對積哥說：「對了！我正在檢討我的強積金投資組合，打算轉換基金組合，該如何做？」
積哥說：「若想轉換基金的投資組合，手續很簡單，你只要向受託人索取有關表格，填妥後交回便可以；另外，一些受託人也提供網上平台，讓計劃成員可以直接在網上安排轉換基金。」敏兒想了一會後問：「我現在的基金組合有一半是股票基金，另一半是混合資產基金；若我想增加混合資產基金的比例，受託人會沽出我持有的股票基金，買入混合資產基金，還是在接受我的新供款時，才調整投資組合呢？」
積哥回答：「這就視乎你的選擇了。」他續解釋，計劃成員在調整基金組合時，可要求受託人調整現有累算權益的基金組合，或者改變日後供款的基金組合，甚至可以兩者同時更改。積哥舉例說：「以你的情況為例，你可贖回目前持有的部分股票基金，再將所得的資產用來買入想增持的混合資產基金，但日後供款仍可按之前所指示的基金組合投資。至於另一安排，就是保持現有的累算權益不變，向受託人發出新指示，將日後供款投資在新的基金組合。」積哥補充，計劃成員還可選擇把目前持有的累算權益及日後供款，一併轉為投資於重新選擇的基金組合。
清楚填妥轉換基金意願
積哥提醒：「你在填寫受託人的基金轉換表格時，記得清楚填妥自己的選擇。」積哥續稱，在轉換基金組合前，亦應留意所屬計劃容許轉換基金的次數，以及基金有否設有附帶條件，例如保證基金可能要求計劃成員須持有該基金一段日子，才可以獲得保證的回報。積哥補充：「若要贖回保證基金，事前必須看清楚條款，以免引致不必要的損失。」
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