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花旗銀行香港區市務總監吳詩雅
工作忙碌的香港人一般很難有餘閒去鑽研投資和管理自己的資產，但根據最近某銀行進行的一項有關本港百萬富翁的調查，去年香港就有近60%的新晉百萬富翁以「投資有道」為他們的致富途徑。2011年全港有527,000名擁有逾一百萬港元流動資產的「百萬富翁」，當中他們持有的淨資產值平均為930萬。可見香港市場對財富管理有龐大需求。
該調查指出百萬富翁的投資產品種類當中，人民幣相關產品漸趨普遍，有73%的百萬富翁均以人民幣相關產品作為他們投資組合中的一部分，比率之高直逼股票投資(76%)。另外，不少受訪者看淡年內樓市，令置業意慾隨之下跌。樓市前景未明，加上環球市場瞬息萬變，市場風險亦隨之增加，百萬富翁可能考慮一些能夠提供較穩定回報的投資工具。
投資工具五花八門，要選擇合適投資產品，擁有一個可靠及經驗豐富的財富管理夥伴非常重要。雖然在市場上有不少銀行與金融機構，都會提供財富管理諮詢服務，但能夠全方位照顧客戶的財富管理需要，就未必是每一間金融機構都能夠做到。
投資專才幫助制定策略
在多變的市況下，投資專才需掌握每天最新市況並提供專業意見，好讓百萬富翁們能夠放心把個人財富交託給這些專家。他們了解分析客戶需要後，按個人的投資目標與風險承受程度，提供合適的投資良策。現時有些銀行提供駐行專業投資顧問，為客戶提供即時的專業投資建議，並協助客戶挑選合適的定息回報投資產品，包括債券基金、政府及公司債券、外幣優惠存款、度身訂造結構性產品等，幫助制定可平衡風險與回報的投資策略。
為客戶全天候提供資訊
此外，百萬富翁需要切合市況的信息與具前瞻性的建議，方可掌握每一個投資機會。市場上有些銀行為可全面照顧客戶在投資上的需要，更貼心推出即時財富管理諮詢服務，讓客戶時刻可全面掌握市場動向。如提供即時外匯諮詢電話專線、每天於網上更新的市場資訊、網上外匯短評與市場前景評論等。
其實，無論你是否百萬富翁，要累積財富，之後希望財富有所增長，一個可信賴及具有豐富理財與投資經驗的投資顧問都是不可或缺的。
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