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■南方基金經理孫魯閩稱,公司最近發行的保本基金額度只有30億,卻吸引了50億資金。 李昌鴻 攝
香港文匯報訊(記者 李昌鴻 深圳報道)今年元旦以來,人民幣兌美元匯率快速貶值,A股跌幅更近兩成,加劇內地資金避險外流,海外理財需求驟然升溫,QDII及保本基金產品熱銷,一些產品更賣斷市。本報記者上周在上海及深圳採訪得知,憂慮到身家縮水,內地投資者目前避險情緒十分高漲,許多機構也正加大力度研發和推出相關產品,內地居民這輪海外投資熱,對內地業界及香港業界都可謂是一個「黃金機遇」。
憂慮人民幣貶及股市下跌影響財富,投資海外市場的「合格境內機構投資者」(QDII)基金產品近日熱銷。由於QDII是投資美元或者港幣資產,可以規避人民幣匯率下跌帶來的資產縮水風險,並可以賺取匯率收益,以前並不火爆的QDII,現時因人民幣大幅波動和貶值而價值凸顯,受到內地避險資金瘋狂的追捧,部分QDII更出現額度告急現象。
共37隻QDII基金限制申購
數據顯示,截至上周五,目前共有37隻QDII基金限制申購,其中,暫停申購的有9隻,餘下均為暫停大額申購,僅博時基金旗下就有8隻QDII直接關閉申購通道。上交所官網顯示,博時、廣發等基金公司,近期都紛紛發佈公告表示因受到外匯額度限制,QDII基金暫停申購或暫停大額申購。
記者從博時基金獲悉,從2016年1月8日起,博時亞洲票息人民幣單日申購金額不得超過20萬元(人民幣,下同),博時亞洲票息現鈔和現匯單日申購金額不得超過3萬美元;廣發基金申購額度相對較多,廣發基金公告稱,廣發亞太中高收益人民幣單日申購金額不得超過100萬元,廣發亞太中高收益美元不得超過20萬美元。
華夏等多家基金公司也公告暫停大額申購。除了債券基金受追捧外,其他權益類QDII基金資金流入也比較多。其中,國泰基金公告稱,投資美國市場的國泰納斯達克100指數基金也暫停了50萬元以上的大額申購。
美元資產成資金「避風港」
與此同時,避險資金還瘋狂追捧保本基金,許多保本基金數十億的額度更是當天就售罄,如南方基金發行的保本基金額度只有30億元,卻吸引高達50億元,最後要以抽籤的形式確定投資者名單。
業內反映,今年元旦以來,內地經濟下行壓力增大,去年12月外匯儲備大幅流失1,079億美元,市場信心受到衝擊,人民幣匯率更一度跌破6.77,在1月上旬曾經一天快速貶值近1%。受此影響,內地投資者紛紛設法規避匯率風險帶來的資產縮水,積極尋求投資美元資產的QDII基金和保本基金,並且出現了多年來少有的火爆現象,甚至連熊市多時的黃金,其QDII產品,也成為市場避險資金的避風港。
博時黃金ETF基金經理趙雲陽表示,A股市場震盪和人民幣匯率波動,以及全球範圍內的地緣政治問題,有可能驅動黃金市場繼續走強,此消彼長之下,適當增加黃金資產的配置權重在2016年或是不錯的選擇。他認為,金市的回暖預期,可令相關產品成為投資者抵禦風險、資產增值的投資工具。
業界:兩地迎「黃金機遇」
基金業內人士分析,相對於美元匯購,QDII如無基金公司特別規定,可無限購買,因此不少用完5萬美元匯購的投資者就會將QDII視為置換美元的另一種手段。鑑於海外理財需求熱熾,據了解,許多機構也正加大力度研發和推出相關產品。業內相信,目前內地的海外投資熱,對內地業界及香港業界都是一個「黃金機遇」。
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