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【本報訊】據商界人士透露，若企業有意向銀行申請貸款，必須呈交貸款建議書，詳細說明貸款用途，並向銀行呈交存款紀錄、信用狀、公司財務報表、商業註冊、公司及股東或董事資產證明等，以便銀行評核申請者的財務情況。同時，銀行會翻查申請者以往的信貸紀錄，若認為申請者風險較高，可要求提供物業擔保，或由公司董事為貸款作私人擔保。
近年本港曾發生多宗詐騙銀行事件。2009年2月10日，一犯罪集團成立3間空殼公司，以虛假交易文件和單據製造業務假象，獲花旗銀行、香港上海匯豐銀行及中國銀行等信任，1年多內成功騙取共3千萬元貸款，案中9名被告被控26項串謀詐騙或洗黑錢罪名成立，判入獄14個月至4年半。2008年2月29日，3名鋼片公司高層疑受僱主指使，向恒生銀行、比利時銀行（現稱中國工商銀行）及匯業信貸有限公司聲稱擁有國民黨背景及假扮將進行交易，申請逾2億元信用狀，並拖欠大部分借款不還，被裁定串謀詐騙及洗黑錢等罪名成立，判3人入獄4年至6年。
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