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積哥在商場巧遇剛投身社會工作的姪女雯雯，積哥趁機考考她對強積金的認識，可是雯雯對此一知半解。
積哥說，積金局非常着重保障僱員的強積金權益，並鼓勵計劃成員多關心自己的強積金帳戶，以加強退休保障。積哥勸導雯雯除關心僱主有否準時供款外，亦要掌握戶口的投資情況和表現。
積哥語重心長謂：「你應養成習慣好好閱讀兩份可協助計劃成員掌握強積金帳戶投資情況的工具─『基金便覽』及『周年權益報表』，讓你在檢討投資組合時有足夠的資料作出參考。」
周年報表詳列基金表現
按規定，強積金受託人須每年編制最少兩份的「基金便覽」，載列各種詳細的基金資料，包括基金資產值、投資組合、主要持有項目、基金表現、基金開支比率、市場展望等主要資料摘要。
如果計劃成員想了解自己的強積金戶口資料，就應參閱「周年權益報表」。它會列出強積金帳戶詳情，包括強積金累算權益、僱主及僱員在該年度內的供款額、計劃成員所持基金的基金價格等等。而當中載列的期初結餘及期末結餘的差額，則可以反映成員在該財政年度的強積金表現。
積哥說：「參考了『基金便覽』的資料，再檢視自己的『周年權益報表』，你便可更詳細地了解自己的強積金投資，從而可檢討現時的投資組合與所訂的目標是否相符，並在有需要時調整投資策略。」 ■積金局
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