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2013年5月28日 星期二
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晨星:港基金收費高 評級遜內地


http://paper.wenweipo.com   [2013-05-28]     我要評論

 香港文匯報訊(記者 黃子慢)投資研究機構美國晨星公司昨公布《全球基金投資者經驗報告》。報告評估分析了北美、歐洲、亞洲和非洲24個國家和地區的共同基金投資者經驗,根據監管規例及稅制、資料披露、收費及開支、銷售及傳媒等4方面進行評級,並主要針對零售基金。香港因投資收費高及資料披露欠透明,令整體評級僅為「C-」;中國則獲「B-」評級;美國則成為最佳基金投資環境的國家,評級為「A」。

 報告指,香港於監管規例及稅制方面評級最高,因在港投資基金時無需交稅,惟行業受到多個監管機構監管,而機構之間的條例有時會相互牴觸,有損效率;另一缺點為,能取得退稅優惠的退休投資選擇有限。

訊息披露不及內地

 而資料披露方面,本港被評定為未達業內平均水平。因本地的標準基金銷售文件仍為完整的發售章程,並非簡化版的發售章程,即使有提供篇幅較短的文件,其內容大多為宣傳資料。相較大部分國家,本地對互惠基金及其他基金種類所實施的投資披露規定並不一致。而收費披露格式不一,令投資者難以作比較。投資組合方面本港亦只是每半年披露一次投資表現,不及內地每季披露。

顧問費佣金透明低

 調查亦發現,本港發售基金價格高於其他國家,大部分顧問費透過首次認購費及佣金支付,透明度較低。此外,投資者即使在不使用顧問服務的情況下購買基金,亦無法豁免支付首次認購費及隨後的佣金。

 銷售及傳媒方面,本地亦被指出在顧問諮詢及銷售競爭方面缺乏監管。

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