logo 首頁 > 文匯報 > 兩地產經 > 正文

證監會監管沙盒主要內容

2017-11-08
■富途牛牛手機App將行情和交易綜合在一起,資訊亦是採用自家研發的系統。■富途牛牛手機App將行情和交易綜合在一起,資訊亦是採用自家研發的系統。

一、資格要求

 券商及初創企業均可進入沙盒。合資格企業必須是獲發牌的適當人選,使用創新科技,及真誠和認真致力於利用金融科技來進行受規管活動。合資格企業必須是持牌機構,若為初創企業,需申請及取得適當的牌照,並符合相關規定,包括財政資源規定。

二、發牌條件

 有關發牌條件可能包括限制企業可服務的客戶類別或每名客戶的最高風險承擔,以便限制該企業受規管活動的業務範圍及界線。在某些環境下,發牌條件可能要求企業制訂適當的投資者賠償計劃,或定期接受證監會的監督審核。

三、嚴謹監察

 證監會對在沙盒內營運的合資格企業所進行的監察及監督可能較為嚴謹。證監會或會與企業進行更密集的溝通,並可能強調企業能進一步改善其內部監控及風險管理的合規範疇。

四、保障措施

 合資格企業應制訂充分的投資者保障措施,以處理其在沙盒內營運時所識別出的實際或潛在風險或關注事項。例如,合資格企業應將其在沙盒內營運一事告知其客戶,並全面披露潛在風險及可提供的賠償安排。

五、退出機制

 當合資格企業能證明其科技是可靠的及符合用途,且其內部監控程序足以處理所識別的風險時,便可向證監會申請移除或更改對其施加的部分或全部發牌條件。在沙盒內營運的合資格企業若認為並非繼續持牌的適當人選,如因其內部監控措施未能符合監管規定,會被撤銷牌照。

讀文匯報PDF版面

新聞排行
圖集
視頻