濫發報告避責 零行動阻洗黑錢
國際調查記者聯盟(ICIJ)早前揭發滙豐、渣打、巴克萊、摩根大通等多間跨國銀行，涉嫌違反國際規定，容許客戶進行可疑交易，再度揭露國際社會打擊洗黑錢的機制漏洞處處。專家批評原本期望用作打擊洗黑錢的可疑交易報告(SAR)，反成銀行縱容可疑交易的護身符，整個機制失效，形容要遏制金融罪行，不單要加強執法力度，更需要從政策層面重新思考如何打擊洗黑錢。
ICIJ在調查報道中，披露各大行呈交美國財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)的2,000多份「可疑交易報告」(SAR)，發現過去近20年間，曾有逾2萬億美元(約15萬億港元)資金雖被列為可疑，銀行卻照樣進行交易。而報道中所獲取和分析的SAR，只在同一時期內的1,200萬份SAR中佔0.02%，關注貪腐問題的國際透明組織形容，相關文件只是全球洗黑錢問題的冰山一角。
報告倍增 反削監管人手
然而美國財政部單在去年已收到逾200萬份SAR，較十年前的數字上升接近1倍，但是當局FinCEN同期人手卻減少逾10%，導致大量通報積壓。消息人士透露部分SAR根本無人查閱，遑論採取行動阻止金融罪行。不少銀行亦被指拖延處理可疑交易，變相縱容洗黑錢活動。
美國司法部前高級律師佩爾蒂埃曾在司法部內管轄打擊詐騙部門，他形容部分銀行將SAR當成「護身符」，一方面向財政部呈交大量SAR，卻沒採取實質行動阻止可疑交易，甚至藉此逃避法律責任，令整個機制淪為笑柄。佩爾蒂埃直指銀行不可能不斷呈交SAR，卻完全沒有觸犯反洗黑錢法。
「可疑」定義模糊
跨國律師行Norton Rose Fulbright在香港的金融服務合夥人博加爾迪指出，ICIJ的報道證實社會一早知悉的問題，就是銀行呈交大量SAR，卻只有少量案例進入法律程序，說明打擊金融犯罪不能只倚賴SAR。博加爾迪形容整個反洗黑錢制度的基礎存在缺陷，如對「可疑」的定義模糊，導致部分銀行提交太多SAR，部分銀行則提交太少，執法部門的人手亦不足以處理數以百萬計的SAR。
英國倫敦政治經濟學院執法及犯罪學教授基蒂邁爾提出循3大步驟解決現有機制問題，包括需統一銀行呈交SAR的方式，各政府及執法部門之間加強情報共享，並停止倚賴人力來處理相關報告，建立自動審核SAR的系統。 ■綜合報道