■特朗普政府對銀行業監管寬鬆。 美聯社國際調查記者聯盟(ICIJ)揭發國際社會打擊洗黑錢制度的問題，再次掀起要求加強監管的呼聲。美國財政部近月雖正着手推動不同項目，尋求加強監管金融業，不過財經雜誌《福布斯》的評論指出，相關工作僅處於起步階段，預料難在短時間內收效，直至政府採取實質執法行動前，傳媒再披露其他洗黑錢醜聞，亦難撼動金融犯罪分子。
財政部前任制裁事務官員羅森堡指出，調查報道揭露有大量不法資金在金融制度下流動，不過更大問題是要求保持透明度的法律力度不足，未能禁止公司持有人保持匿名。此外，銀行呈交的可疑交易報告(SAR)亦過多，她形容銀行「重量不重質」。
財政部近月推動多項計劃，以加強打擊金融犯罪，例如推動國會通過銀行及企業透明法，將監管範圍從銀行擴大至加密貨幣，以及收緊業界呈交報告的要求等，並於上周在《聯邦公報》刊出「反洗黑錢項目成效」的法規制訂預告，以加強處理洗黑錢問題的措施。根據財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)指出，預告文件是改革反洗黑錢工作的其中一環。
仍在收集意見 料年內無新招
不過《福布斯》指出，法規制訂預告目的只是收集公眾意見，最起碼今年內預料仍不會有任何新措施推出，同時洗黑錢問題依然令全球各地的弱勢群體受損。由於美國總統特朗普政府一向支持放寬銀行監管，若特朗普成功連任，改革反洗黑錢工作進度相信會更慢。
預告中亦提到，期望未來給予金融機構更大彈性調配資源等，以增加反洗黑錢成效，《福布斯》批評，從ICIJ的報道已可見，給予銀行更大彈性，只會令銀行做得更少。 ■綜合報道