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環球金融危機發生至今五年，既動搖了全球投資者的信心，同時亦拖累整體的投資回報。貝萊德日前發表首項《環球投資者取向調查》，結果顯示目前香港投資者情緒是全球最樂觀的。
《環球投資者取向調查》是有史以來最大規模的投資意向調查之一，訪問了全球超過1.76萬名不同收入水平的投資者，了解他們對儲蓄及投資的態度。該調查發現，在本地及亞洲經濟的強勢所帶動下，64%受訪本港投資者對其財務前景感到樂觀，遠較全球平均的48%為高。即使環球市場持續不明朗，在受訪的本港投資者中，三分之二以上（70%）相信他們的財務前景在其掌握之中，63%有信心作出正確的投資決定。
貝萊德亞太區（日本除外）零售業務主管莫達文（Damien Mooney）表示：「香港投資者不但對其財務前景感到樂觀，同時積極進行投資，情況令人鼓舞。不過，投資者仍然持有相當比例的現金，但坐擁大量現金的代價其實可能頗為昂貴。由於現金的價值將逐漸被通脹所蠶食，現金為本的思想有必要轉變。我們的調查顯示，本地投資者目前已有明確的意願，希望採取長遠及收益導向的投資策略，因此他們有需要了解市面上有哪些最佳的選擇。」
海外投資者大多數仍趨向避險，而在本港的受訪者中43%為活躍投資者，比率為全球平均的兩倍。有三分之二的香港受訪者表示會定期審視投資組合的表現；另有60%是為長線的需要而儲蓄及投資，兩項的比率均明顯高於全球投資者的平均值（分別為49%及46%）。
調查發現，香港及台灣投資者的理財意識最強，他們將每月收入逾一半（分別為52%及54%）撥作儲蓄或投資之用，較全球投資者平均的30%為高，反映了華人重視儲蓄的傳統。
雖然港人身處全球住宅樓價最高的地區之一，但本港受訪者用於公用事業、房租、按揭及償付債務的支出，僅佔其每月收入的27%，遠較其他地區平均的40%為低。
較多元化的投資策略
同時，調查反映本港投資者的儲蓄仍以現金為主（47%），但這個水平已明顯低於全球市場（全球平均值為64%）。除現金外，本港投資者的投資組合相對上較多元化，當中股票佔28%，債券佔6%，房地產佔12%，而另類投資則佔6%。香港擁有亞洲區發展最成熟的交易所之一，因此擁有股票的本港投資者比率為全球最高（71%），較全球平均的32%多出一倍。本地投資者視股票及房地產為增長儲蓄及投資的主要工具。基於本港經濟仍然向好，本地投資者的承險意慾普遍較高，約每兩名受訪者中便有一名（47%）願意承受較高風險以獲取更佳回報，比率遠高於全球平均的28%。
財富增長為首要目標
47%本港受訪者以「財富增長」為投資的首要目標，但只有約一半（57%）受訪者表示有信心能夠達致此目標。不少受訪者（37%）已準備好作出投資，但卻不知從何入手。這個情況可能與缺乏專業的投資策劃有關。大部分本港投資者會自行檢討財務狀況及進行投資，包括依靠「自己的想法和意念」（61%）、與家人及朋友商討（40%）、倚賴報章雜誌（43%），只有五分之一（21%）的本港受訪者會諮詢銀行投資顧問。
事實上，在有諮詢專業意見的本港投資者之中，三分之二以上感到對個人財務前景有更佳的掌握（77%），並在作出投資決定時較有信心（70%），兩項比率均較沒有諮詢專業意見的投資者為高（分別為67%及59%）。
在低利率環境下，本港投資者視投資收益為帶來保證回報的理想途徑。65%的受訪者透過投資獲取收益，希望有助抵禦通脹的影響。不過，雖然本港投資者均渴求投資收益，但只有少於三分之一（30%）知道這類型產品目前在市面上有哪些最佳的選擇。
貝萊德香港零售及iShares安碩分銷業務主管李紹莉表示：「在目前回報偏低的環境下，將現金適當地投放於其他資產例如股票及債券等，將有助投資者進一步分散投資組合的風險，並在長遠而言有助財富增長。為了穩步建立財富，投資者必須尋求專業意見，以掌握更多獲取投資收益的渠道。」
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