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光大新鴻基料推自動理財顧問

2018-10-11
■戴耀權(右)指,公司未來會加以應用金融科技和人工智能技術。 記者馬翠媚  攝■戴耀權(右)指,公司未來會加以應用金融科技和人工智能技術。 記者馬翠媚 攝

香港文匯報訊(記者 馬翠媚)近年內地及香港富豪人數趨升,帶動財富管理需求增加,有金融機構瞄準有關商機,針對私人銀行提供財富管理服務門檻高、收費貴痛點,為市場提供收費較優惠的財富管理服務。光大新鴻基副行政總裁戴耀權昨表示,該行近年積極拓展財富管理業務,並以多元化理財產品作招徠,冀吸引更多高淨值客戶,未來亦加以應用金融科技和人工智能技術等,包括料最快年底推出自動化投資理財顧問服務。

戴耀權表示,截至今年上半年,該行在財富管理及經紀業務上的資產管理規模逾1,400億元,當中財富管理及經紀業務、證券業務收入由以往分佔3成及7成至現時各佔一半,未來該行會持續推動轉型,包括在選址及人才方面,其中旺角分行升格為財富管理中心,未來亦考慮在新界如荃灣等增設新財富管理中心,冀吸納更多跨境客戶。

入場費100萬美元

戴耀權又透露,現時該行逾400名客戶關係經理,大部分擁有私人銀行或零售銀行經驗,可為客戶度身訂做理財方案,相信該行提供的財富管理服務可以媲美私人銀行。

光大新鴻基財富管理及經紀業務董事總經理吳玉葉補充,私銀提供財富管理服務的門檻高,一般要求客戶要有1,000萬美元或以上資產,然而該行的入場費可低至100萬美元,變相可吸納在私銀要求以下、但又具有實力的投資者。

然而吳玉葉強調,該行提供的財富管理服務並不會將貨就價,反而會提供比私人銀行更多元化的理財產品,由股票、債券、期權至保險不等,希望投資者在不同市況下都可以有不同選擇,如加息周期下,該行亦會提供浮息債券等選擇,亦可以為客人提供保險等選擇。

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