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問：如我想整合個人帳戶，可否請強積金中介人代勞？
答：可以。你可先選定一個心儀的強積金計劃，再找強積金中介人協助填寫表格，辦理轉移手續。中介人可能同時向你推銷其他強積金計劃，你應留意以下幾點：
1. 法例規定只有註冊強積金中介人才能推銷強積金產品，所以你應確定你的經紀是否已在積金局註冊為強積金中介人，留意他的名片是否印有他的註冊編號、姓名及所代表的公司的名稱。他向你推銷時，應了解他會否就提供的服務獲得報酬、所得的利益會否因為你選擇不同計劃或基金而有所差異。當然，如果他要向你收費，你更應該清楚了解費用的詳情。
2. 註冊強積金中介人如建議你買賣某隻強積金基金，就必須先為你進行「適合性評估」，評估你的風險狀況，然後根據結果，推介適合你個人風險狀況的基金。即使該中介人一直是你的保險經紀，熟悉你的個人狀況，甚至曾為你進行其他投資產品的風險評估，也必須跟你進行一份適用於強積金的「適合性評估」，才符合法規。
若推銷基金 須先作個人評估
當然，如果他純粹向你推銷某一個強積金計劃，而不涉及任何基金建議，那就不用進行評估了。
3. 簽署文件時也要小心，不要在空白或資料不齊全的文件或支票上簽署，亦不要向中介人支付現金。完成手續後，緊記向中介人索取所有相關文件及表格的副本，例如他提供的意見之書面紀錄、你簽署的轉移選擇表格等。
市民應留意，積金局是不會主動致電計劃成員，查詢計劃成員的帳戶資料，或提供任何強積金投資的資訊或建議。如接到可疑電話，可致電積金局熱線查詢。 ■積金局
熱線：2918 0102
網址：www.mpfa.org.hk
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