放大圖片
■鄧家彪分析市面上537隻基金,發現今年基金跑輸1年及10年通脹者為數不少。 郭兆東 攝
「陰乾」按年大增 鄧家彪倡研核心基金交政府管理
香港文匯報訊(記者 文森)強積金的設立原意是為打工仔提供退休後保障,惟現時強積金產品選擇繁多,回報不穩之餘收費亦過高,令人難以取捨。工聯會立法會議員鄧家彪早前分析了市面上537隻基金,發現跑輸1年及10年通脹的基金分別佔48%及26%,按年增加17個及6個百分點。此外,過去1年表現最好及最差的基金回報率亦相差近40個百分點;整體基金實際開支亦已增至92億元,相信兩年後有機會衝破100億元大關。鄧家彪促請當局加快研究核心基金,並建議將基金交由政府中央管理。
鄧家彪今年7月收集本港15間強積金公司合共38個強積金計劃、537隻基金產品作分析研究,發現基金表現十分參差。他昨日表示,過去1年的平均回報中,表現最好及最差的基金回報率分別為33.32%及負5.69%,相距近40個百分點,「兩者同樣是股票基金,反映市況波動。」
跑輸10年通脹基金增至26%
研究發現,48%基金於過去1年表現跑輸1年通脹率(3.9%),按年增加17個百分點;跑輸10年通脹率(2.55%)的基金亦按年增加6個百分點至26%;跑輸5年通脹率(3.8%)的基金則按年大減70%,但只是因為與2008年金融海嘯效應有關。鄧家彪又羅列出最高資產值的20隻基金,發現資產愈高不等於回報愈高,表現亦不理想,當中有12隻跑輸1年通脹率,且全數跑輸盈富基金的1年回報率(13.28%)。
表現差收費高 打工仔難信服
鄧家彪續稱,基金表現遜色但收費高昂,打工仔難以信服。他指出,研究顯示強積金平均基金開支比率為1.69%,佔整體逾51%基金,按年下調0.03個百分點,但隨荓j積金計劃資產增加,實際開支已增至92億元,較去年多近15億,「深信兩年內必衝破100億元」,批評基金項目根本毋須收取高昂行政費。
他認為,強積金基金「基金過多」、「收費高企」及「跑輸通脹」3大癥結無改,根本無助保障僱員退休生活,促請當局加緊研究以核心基金,取代現有的受託人模式,並改由中央管理,設基金收費上限為0.75%,以提供收費廉宜且回報穩健的基金。
|