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受監管的金融機構
■主要業務為匯款及貨幣兌換的商戶，需向海關申領牌照，日後亦由海關監管；
■匯款及貨幣兌換僅附帶於主要業務的商戶，例如容許以人民幣付款的零售店，則毋須申領牌照；
■其餘受規管行業如銀行、證券及保險，將分別由金管局、證監會、保險業監理處負責監督；
備存交易紀錄6年
■現金兌換貨幣業務：客戶查證的門檻由8,000元，放寬至12萬元；
■其餘匯款業務，客戶查證的門檻維持在8,000元；
其他作業守則
■容許低風險客戶如上市公司，採取簡化的客戶查證措施；
■高風險客戶如政界人士，客戶查證需按更嚴緊的特別要求進行；
■立法後首3年容許金融機構依賴第三者進行客戶查證；
■監督部門及機構將擁有更多的執法權力，包括搜查懷疑洗黑錢的機構、向海外監管機構索取資料，以及提出檢控等；
罰則
■違例罰則包括公開譴責、要求有關機構採取補救措施及罰款，最高罰款1000萬元或獲利的3倍金額；
■若金融機構是在明知或有欺詐意圖下違例，則屬刑事罪行，有機會被判監禁。
資料來源：財經事務及庫務局
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