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百家觀點:溫州開放境外投資試點 利人幣長遠發展


http://paper.wenweipo.com   [2012-03-30]     我要評論
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 ■國務院總理溫家寶日前主持召開國務院常務會議,決定設立溫州市金融綜合改革試驗區。圖為溫州市甌海農村合作銀行。 新華社

永豐金融集團研究部主管 涂國彬

 去年下半年,溫州中小企業出現資金鏈斷裂和企業老闆出走現象,導致當地民間貸款的問題浮出水面,影響到金融體系的穩定性,而經過數個月後,溫州目前仍未走出信貸危機的陰影。今年2月末溫州銀行業不良貸款率為1.74%,已經連續8個月上升,大幅高於信貸危機未爆發前,去年6月尾的低位0.37%。

 為了解決這個因當地民間資金不規範所引致的問題,國務院近日宣布設立溫州金融綜合改革試驗區,通過金融體制的改進,使民間融資活動納入政府監管,加強防範及化解金融風險的能力。

 國務院亦定出了溫州金融綜合改革中的12項的主要任務,任務包括研究開展個人境外直接投資試點、鼓勵民間資金參股村鎮銀行、貸款公司及設立投資管理機構;鼓勵當地銀行加大對中小企的信貸支持;以及規範地方金融管理體制,制訂民間融資管理辦法等。

 當中,最受市場關注的,是允許溫州「研究展開個人境外直接投資試點,探索建立規範便捷的直接投資渠道」,這一任務。

 事實上,去年年初,溫州市政府亦曾提出,給予當地居民更大的投資於海外的自由,但當時並未得到中央政府批准。而在去年下半年溫州信貸危機的催化下,中央亦終於將這一建議,納入在是次金融改革試驗之中。

 這個由溫州市商務局牽頭起草的個人境外直接投資試點方案是,擁有溫州戶籍的居民,每年個人可於境外投資總額不超過2億美元,而單個項目不超過300萬美元,用於設立、收購或投資於海外市場的非金融企業。此外,溫州居民更可將海外獲得的利潤進行再投資。

 允許個人境外直接投資,當然對溫州人有利,令他們可更活躍地投資於海外市場,利用充裕的資金,在歐美經濟疲弱的情況下,以低價收購優質資產。另一方面,雖然說只是對擁有溫州戶籍的居民開放,但實際上,其他國內的資金亦可間接通過這個出口到境外進行投資,因此,受惠的並不單止溫州人。

 此外,此舉亦有利於人民幣的長遠發展。過去,為管理匯率和防止投機性資本外流,中國的資本賬戶有著嚴格的管制,任何大筆外匯資金的進出都要得到國家外匯管理局的批准,而允許個人境外直接投資,即代表中央正在放寬對資本外流的控制,進一步增加人民幣匯率的彈性,亦可推動人民幣於國際上的使用,令人民幣於國際舞台上的影響力逐漸增加。

 溫州的信貸危機,逼使中央加快推出金融改革,可算是塞翁失馬,為中國開放資本帳戶、人民幣國際化以及完善金融體制踏出了重要的一步。

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