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■內地已有部分高淨值人士做出家族財富傳承的具體安排
瑞銀和普華永道會計師事務所日前發布《2015年億萬富豪報告》。報告指出，在2015年第一季度，中國幾乎每個星期就有一名新的億萬富豪誕生。而招商銀行與貝恩管理顧問公司共同發布的《2015中國私人財富報告》也指出，截至去年，內地個人可投資資產1千萬元（人民幣，下同）以上的高淨值人群規模已超過100萬人，相較2012年增長了33萬人，而相較2010年已經翻番。高淨值人群總體持有的可投資資產規模達到32萬億元。
所有的數據都顯示，中國區的高淨值人士數量正在快速增加，而圍繞這些高淨值人群的特徵並解決他們的需求，成為銀行期望在未來帶來新的盈利增長點和業務機會的關鍵。
瑞銀報告指出，過去五年的數據顯示，財富創造正在從美國向亞洲轉移，特別是中國。報告又顯示，亞洲有近20%白手起家的億萬富豪來自於消費品行業，平均擁有的財富值為32億美元。來自於房地產行業的白手起家億萬富豪數量位居第二（12.9%），平均擁有27億美元的財富。
普華永道中國金融行業管理諮詢主管合夥人張立鈞表示，中國億萬富豪的行業分佈特點與亞洲區相似，更多是在製造業、消費品和房地產業。但是，這樣的格局近年來也在發生轉變，美國億萬富豪更多產生在金融和高科技行業。「去年是中國移動互聯網元年，而且從去年下半年開始資本市場持續上升，這兩個因素也是一季度中國誕生億萬富豪的主要原因。」張立鈞說。
招行報告指出，中國鼓勵行業創新的政策激發了財富活力，催生了許多基於互聯網技術或平台的新型致富模式和「新富人群」的湧現--他們大部分從事互聯網等信息產業、生物醫藥、節能環保、高端製造等創新型行業，近80%年齡在30到50歲之間，75%新富人群的可投資資產處於1,000萬到5,000萬之間，處於高淨值人士的入門級別。「他們大部分處於中青年階段，站在技術進步和行業變革的潮頭，眼界開闊，思維活躍。」貝恩公司全球合夥人項安達如說。
招行報告顯示，在資產配置上，新富人群權益類投資（包括股票、公募基金等）和另類投資（包括其他境內投資、投資性房地產等）所佔比例明顯高於其他人群。他們自己有較豐富的金融從業經驗或投資經歷，也樂於接受私募、風投乃至更複雜的衍生品投資等形式。此外，多數新富者提到，自己還處於企業亟待資本投入的初期階段，更希望私人銀行能夠在企業融資、上市等方面提供專業服務。
「全球有超過三分之二的億萬富豪已年過60歲，且子女超過一名。對他們來說，財富傳承特別重要。」張立鈞介紹。
財富傳承日益受關注
與此相似，招行報告顯示，「財富傳承」的重要性排序從兩年前的第五位躍居到了第二位。並且，內地已有部分高淨值人士做出家族財富傳承的具體安排。約26%的受訪者已為子女購買保險，約21%為子女購置房產，約13%通過家庭工作室的服務設立家族信託。
「儘管中國富豪對於家族辦公室的需求還遠低於亞洲其他地區，但相信會越來越得到中國富豪的關注。」瑞銀（中國）行長陳慶表示。她介紹，瑞銀在五年前就在亞太區成立了家族辦公室，目前有30位專業人士，通過對瑞銀在企業融資、投資、稅務等各方面的資源整合，以及一些合作夥伴的資源配置，為中國客戶設計符合要求的架構。不過，她同時表示，中國市場機會很大，但現在這些業務都還處於起步階段。
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